كيفية فتح وكالة ائتمان

يتم تسجيل وكالة ائتمان ، مثل أي منظمة ائتمانية أخرى ، بما يتفق تمامًا مع القوانين الفيدرالية "بشأن البنوك والأنشطة المصرفية" و "بشأن تسجيل الدولة للكيانات القانونية وأصحاب المشاريع الفردية". بالإضافة إلى ذلك ، يجب أن تستند العمليات المصرفية على ترخيص.

دليل التعليمات

1

لفتح وكالة ائتمان ، تقدم بطلب للحصول على ترخيص - تصريح خاص صادر عن البنك المركزي للاتحاد الروسي. بالإضافة إلى القوانين المذكورة أعلاه ، قم بدراسة تعليمات بنك روسيا مقدمًا "بشأن الإجراءات التي يتخذها بنك روسيا لاتخاذ قرار بشأن تسجيل الدولة لمؤسسات الائتمان وإصدار التراخيص للعمليات المصرفية".

2

البحث عن مرشحين لمناصب المدير وكبير المحاسبين. تخضع مؤهلاتهم لمتطلبات متزايدة: من الضروري أن يكون لديهم تعليم اقتصادي أو قانوني خاص أعلى وخبرة إدارية في مؤسسة ائتمانية تتعلق بالعمليات المصرفية. يجب أن تكون هذه التجربة سنة واحدة على الأقل. في غياب التعليم الخاص ، تزداد متطلبات الخبرة إلى سنتين. بالإضافة إلى ذلك ، يجب ألا يكون لكل من الرئيس والمحاسب سجل جنائي ، ويجب أن تكون سمعتهم التجارية لا تشوبها شائبة.

3

لدى مؤسسي وكالة الائتمان أيضًا متطلبات سمعة عالية. يجب أن تكون موثوقة من الناحية المالية ، ويجب أن تكون مدة أنشطتهم في هذا المجال ثلاث سنوات على الأقل. الحد الأدنى لرأس المال المصرح به لمنظمة ائتمانية غير مصرفية مسجلة حديثًا هو 500 ألف يورو. إذا كان هذا المبلغ متاحًا وتم استيفاء الشروط الأخرى ، فاكتب بيانًا وطلب تسجيل وإصدار ترخيص لتسجيل الدولة لمؤسسة ائتمانية إلى الفرع الإقليمي للبنك المركزي للاتحاد الروسي في موقع الموقع المقترح لوكالة الائتمان.

4

وفقًا للفصل. 3 تعليمات البنك المركزي: يرفق البيان والتطبيق بمعلومات عن المؤسسين ورأس المال المصرح به والوثائق التي تؤكد مصادر منشأ هذه الأموال. أيضا ، يجب أن تتضمن مجموعة الوثائق اللازمة خطة عمل وشهادة ملكية للمباني حيث سيكون مقر الوكالة. في غيابه - عقد إيجار. لا تنس إرفاق الوثائق القانونية ، ومذكرة التأسيس ، والاستبيانات الخاصة بترشيح الرئيس والمحاسب الرئيسي ، وإيصال دفع رسوم الدولة للتسجيل وإصدار الترخيص.

انتبه

مدة النظر في الوثائق من قبل المؤسسة الإقليمية للبنك المركزي للاتحاد الروسي في المكان المزعوم للمؤسسة الائتمانية لا تزيد عن ثلاثة أشهر من تاريخ تقديم الطلب.

تعليمات بنك روسيا "بشأن إجراء بنك روسيا لاتخاذ قرار بشأن تسجيل الدولة لمؤسسات الائتمان وإصدار التراخيص للعمليات المصرفية"