كيفية بيع منتج مصرفي

المنتجات المصرفية هي دفاتر حسابات واتفاقيات مكتوبة وعقود وسندات. يتم استخدامها لمساعدة الناس والشركات على إيجاد حلول للمشاكل المالية. يعمل البنك كوسيط مالي في عملية استبدال منتج مقابل دفعه. يجب عليك معرفة أفضل طريقة لتقديم المنتجات لعملائك.

ستحتاج

• - المنتجات المصرفية ؛

• - المسح المالي للمستهلكين.

دليل التعليمات

1

استكشف أكبر قدر ممكن من معلومات المنتج. من المهم أن تعرف أيها متاح لديك ، وحدودها (القانونية والمالية) وخصائصها الرئيسية. طور نهجك لميزات كل عرض منتج للبنك من أجل اختيار نوع العميل الأنسب له.

2

تنظيم استطلاع العملاء لتحديد احتياجاتهم. انظر إلى ملاءتهم. اسأل كم من الوقت سيستمرون في استخدام هذا المنتج ، وما الفوائد التي يأملون في جنيها منه. اكتشف المخاطر التي ينوي العملاء تحملها. هل هم جاهزون لنمو الإيرادات في خطر محتمل ، أم أن موثوقية المعاملات أكثر أهمية بالنسبة لهم؟

3

مطابقة احتياجات العملاء مع المنتجات المصرفية المناسبة. أي بنك يسعى لتحقيق المصالح الشخصية ومصالح العميل. ركز على فوائد مجموعات معينة من السلع والأوراق المالية والتزامات الدين لمختلف المستهلكين. على سبيل المثال ، سيكون المواطن المسن مهتمًا أكثر بعائد ثابت على المنتج منه في اقتراح مع حساب ربح معقد ومتغير.

4

تزويد العملاء بخيارين مختلفين للمنتجات المصرفية على الأقل. اعرض الفرق بين التدفقات النقدية من حيث الدفعات المقدمة أو الاستثمارات والعائد مع الدخل. اشرح توقيت المنتج ، ثم دع العميل يطرح الأسئلة.

5

أوصي بالمنتج النهائي للعميل حسب تقديرك واشرح الخطوات التي يجب إكمالها للشراء ، بالإضافة إلى مقدار الوقت الذي سيستغرقه لإتمام المعاملة. تأكد من بيع منتجك أو خدمتك بشكل صحيح. اتصل بمحامك للمصادقة على المستندات الخاصة ببيع المنتج المصرفي وإرسال نسخة إلى المشتري.

بيع وترويج المنتجات المصرفية.